Discountbroker im Vergleich und Onlinebroker

Discountbroker Flatex

Im Jahr 2006 ist die flatex AG aus Kulmbach fulminant gestartet. Damals wurde das Gebührenprinzip der Mobilfunkanbieter von flatex auf das Online-Brokerage übertragen. Auch vierzehn Jahre später ist flatex zusammen mit der onvista bank einer der wenigen Anbieter in Deutschland, der seinen Kunden eine volumenunabhängige Ordergebühr (Flat) anbietet. Flatex selbst versteht sich als Discountbroker und erklärt den Lebensmittel-Discounter ALDI gerne als eigenen Maßstab für Qualität zu niedrigen Preisen.

Zielgruppe
Flatex hat in der jüngeren Vergangenheit sein Profil geschärft. In früheren Tagen war Flatex insbesondere für aktive Trader erste Wahl. Seit einiger Zeit hofiert Flatex aber auch Buy & Hold-Langfristanleger und lockt diese mit einem attraktiven Leistungsangebot (z.B. 1.600 kostenlose ETF-Sparpläne). Zuletzt wurde Anfang 2023 die lästige Depotgebühr komplett abgeschafft. Daher ist Flatex nun für Aktive Trader und für Langfristanleger gleichermaßen meine Top-Empfehlung !

Außerbörslicher Handel
Richtig Geld sparen lässt sich bei Flatex im außerbörslichen Direkthandel. Flatex hat 7 Premium-Partner definiert und in drei Kategorien unterteilt: Mit BNP Paribas, J.P. Morgan und Vontobel werden Trades zu pauschalen 3,90 € abgerechnet. Mit Morgan Stanley, Société Générale und UBS kann für 1,90 € gehandelt werden und mit Goldman Sachs können deren Derivate sogar kostenlos gehandelt werden. Die reduzierten Ordergebühren gelten ab einem Mindestordervolumen von 1.000 € (Morgan Stanley & Goldman Sachs: 500 €) beim Kauf- und Verkauf.

Sparpläne
Flatex führt Sparpläne generell kostenlos aus. Es werden ca. 1.630 sparplanfähige ETF/ETC und ca. 3.150 Investment-Fonds-Sparpläne ab einer Sparrate von 25€ angeboten. Aktiensparpläne gibt es dagegen keine.

Flatex ist auch in Österreich mit einer Niederlassung vertreten.

Neukunden-Aktion

Neukunden können bei Flatex.de 3 Jahre lang zu Vorzugskonditionen von 1,00€ Flat + 2,00€ Fremdkostenpauschale, marktüblicher Spreads und Zuwendungen handeln. Die rabattierte Ordergebühr gilt für Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, gettex und Quotrix

–> Neukunden Flatex

Depotgebühren

• Depotgebühren: keine (exkl. Verwahrgebühren für Xetra-Gold, ADRs und GDRs)
• Teilausführungen: kostenlos, wenn taggleiche Ausführung
• Limit- und Orderänderungen: kostenlos

Handelsangebot

• Aktien
• Zertifikate, Optionsscheine
• ETFs, Investmentfonds
• Anleihen

Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken. Orderkosten immer zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten

Handelsplätze

• Xetra, Tradegate, Quotrix, gettex, LS Exchange
• Parkettbörsen Deutschland
• EUWAX, Frankfurter Zertifikatebörse
• Außerbörslicher Handel mit 17 Emittenten
• USA, Kanada, Frankreich, Italien, Belgien, Portugal, Niederlande (Auslandsbörsen 5,90 € + Börsengebühren)

Fremdwährungskonten

• 3 Fremdwährungskonten (USD, GBP, CHF)

Handelssoftware

• flatex Trader 2.0
• Anbindung an Brokerize (ehemals Guidants)

Orderarten

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)

Mobile Trading

• iOS und Anroid-App: Alle Wertpapiergattungen über eine App handeln (lediglich CFDs über gesonderte App)
• zusätzlich: voll optimierte mobile Webseite für alle mobilen Browser

Sonstiges:

• automatische Berechnung und Abführung der Kapitalertragssteuer
• Freistellungsauftrag möglich
• Eingehende Depotüberträge möglich
• VIP-Club für aktive Trader

Einlagensicherung flatex
Die Flatex Bank AG ist Mitglied in der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB). Darüber sind die Sicht-, Termin- und Spareinlagen jedes flatex-Kunden mit den gesetzlich garantierten 100.000 Euro abgesichert. Eine zusätzliche Absicherung über den Einlagensicherungsfonds der deutschen Banken besteht nicht. Weitere Informationen zur Einlagensicherung in Deutschland.

–> Jetzt zu Flatex wechseln !

Fazit: Flatex ist im Handel mit Derivaten die Nummer 1 im Markt. Neben den Konditionen in dem Bereich überzeugen das Handelsfrontend, die Trading-App, die Handels-Software sowie die Anbindung an Brokerize. Im Bereich Aktien und ETF gibt es mit Smartbroker ebenfalls gute Alternativen.

S Broker Depot

Der S Broker ist ein Unternehmen der Sparkassen-Finanzgruppe und seit 2001 unter diesem Namen aktiv. Aktuell sind rund 200 Sparkassen direkt oder indirekt am S Broker beteiligt.

Der S Broker hat sein Profil zuletzt geschärft und sich stärker an den Bedürfnissen von Vieltradern ausgerichtet. Diesen steht z.B. eine sehr gute Handelssoftware zur Verfügung „MarktInvestor pro“. Die Nutzung des Profi-Tools ist in der Basisversion kostenlos. Realtime-Kurspakete können zu attraktiven Konditionen hinzugebucht werden.

Weitere Pluspunkte: eine große Auswahl an ausländischen Börsenplätzen und zahlreiche Fremdwährungskonten stehen zur Verfügung. Das umfangreiche Angebot wird durch eine Trading-App für iPhone und Android-Smartphones abgerundet.

Auch wenn es auf den ersten Blick nicht unbedingt so ausschaut, nehmen die Ordergebühren im Vergleich einen der vorderen Plätze ein. Grund dafür sind die niedrigen pauschalisierten handelsplatzabhängigen Entgelte und fremde Kosten. Außerdem gibt es eine zusätzliche Rabattstaffel für Vieltrader. Letztere beginnt ab 100 Trades pro Jahr. Der S Broker zählt damit zu unseren Top-Empfehlungen für Trader.

Neukundenaktion

Neukunden erhalten 60 Frei-Trades –> zum Neukunden-Angebot


Depot-Gebühren

• 3,99 € pro Monat, kostenlos bei 1 Trade pro Quartal oder einem Vermögensbestand von mindestens 10.000 Euro
• Teilausführungen kostenlos, wenn taggleiche Ausführung
• Limit- und Orderänderungen kostenlos

Handelsangebot

• Aktien, Zertifikate, Optionsscheine
• Anleihen, Fonds, ETF/ETC
• Fonds-, ETF- und Zertifikatsparpläne
• CFDs (Marketmaker: Société Générale)

Handelsplätze

• Xetra, Tradegate, Quotrix, EUWAX, Frankfurter Zertifikatebörse
• Parkettbörsen Deutschland
• 28 Weltbörsen
• Direkthandel mit 19 Partnern; teilweise bis 23 Uhr; auch mit Limitfunktionen
• Samstag- und Sonntagshandel über Lang & Schwarz

Mobile Trading

• Ja, mit iPhone- und Android-App
• In der Handelssoftware gebuchte Realtimekurse sind auch in der App verfügbar

Einlagensicherung
Der S Broker ist dem Sicherungssystem der Sparkassen-Finanzgruppe angeschlossen. Einlagen von Privatkunden sind in voller Höhe gesichert.

–> Jetzt zum S Broker wechseln!

Onlinebroker LYNX

LYNX wurde 2007 in Amsterdam in den Niederlanden gegründet. Seit 2008 bietet Lynx seinen Service auch in Deutschland, Belgien und Frankreich sehr erfolgreich an.

Insbesondere bei aktiven Anlegern und Daytradern ist LYNX sehr beliebt. Kein anderer Broker bietet mehr internationale Handelsplätze für den Handel mit Futures und Optionen an. Die Marginanforderungen sind dabei vergleichsweise gering. Zudem machen niedrige Gebühren den Aktienhandel mit LYNX sehr attraktiv.

Da LYNX Broker die Konten nicht in Deutschland verwaltet, wird keine Abgeltungssteuer abgeführt. Anleger haben so die Chance auf einen Zinsgewinn, da Ihnen der Steueranteil bis zum Jahresende für weitere Transaktionen zur Verfügung steht.

In unserem Onlinebroker Vergleich nimmt LYNX damit eine Sonderstellung ein. Eröffnet werden können Einzel-, Gemeinschafts- und sogar Firmendepots. Bei Firmendepots wird eine Mindesteinzahlung von 20.000€ vorausgesetzt. Bei den anderen Depottypen gibt es keine Mindesteinzahlung (mehr).

Depotgebühren

• kostenloses Depot
• keine Gebühren bei Teilausführungen
• keine Gebühren für Limiterteilung, -änderung, -löschung

–> zum Angebot von LYNX Broker

Handelsplätze Lynx

• Xetra, Tradegate, gettex
• Parkettbörsen Deutschland: Frankfurt, Stuttgart
• Eurex
• diverse europäische Börsen
• 80 Waren- und Terminbörsen in 20 Ländern

Produkte & Preise

• Aktien Xetra – 0,14 % Ordervolumen (Min. 5,80 €)
• Aktien Tradegate – 0,14 % Ordervolumen (Min. 5,80 €)
• Aktien Frankfurt – 0,14 % Ordervolumen (Min. 5,80 €) + Spezialistengebühren (Min. 2,52 €)
• Aktien Stuttgart – 0,14 % Ordervolumen (Min. 10,00 €) + Spezialistengebühren (Min. 0,63 €)
• ETFs Xetra – 0,14 % Ordervolumen (Min. 5,80 €)
• ETFs Tradegate – 0,14 % Ordervolumen (Min. 5,80 €)
• ETFs Stuttgart – 0,14 % Ordervolumen (Min. 10,00 €) + Spezialistengebühren (Min. 0,63 €)
• Zertifikate & OS Frankfurter Zertifikatebörse – 0,20 % Ordervolumen (Min. 8,00 €)
• Zertifikate & OS Stuttgart EUWAX – 0,20 % Ordervolumen (Min. 8,00 €)
• Aktien USA – 0,01 $ pro Aktie (Min. 5,00 $)
• Optionen – 2,00 € je Option
• Futures – 2,00 € je Kontrakt
• Mini DAX – 1,50 € je Kontrakt
• Devisen – ab 4,00 €

An XETRA sind alle Gebühren bereits inkludiert. An Frankfurter Wertpapierbörse und Stuttgarter Wertpapierbörse zuzüglich Spezialistengebühren. Bei Zertifikaten und Optionsscheinen ohne.

Mobiles Trading

• Apps für iPhone, iPad, Blackberry, Android-und Nokia-Smartphones

LYNX hat zwar keinen außerbörslichen Handel, aber eine dauerhafte Free-Trade mit der HypoVereinsbank (HVB onemarkets). Im Rahmen der Aktion können die Derivate dieses Emittenten für 0,00€ Flat gehandelt werden, wenn ein Mindestordervolumen von 1.000€ eingehalten wird (via gettex).

Einlagensicherung
Die deutsche Niederlassung von LYNX wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) kontrolliert. Das Depot selbst wird beim Partner Interactive Brokers Ireland geführt. Dort sind die Einlagen von Privatpersonen durch das Irish Compensation Scheme („ICS“) geschützt. Die Kompensierung im Rahmen des ICS ist auf 90% des verlorenen Betrags beschränkt, wobei jeder Anleger einem Höchstbetrag von 20.000 € unterliegt. Alle Kundenkonten werden zudem als segregierte Konten (Segregated Accounts) geführt. Kunden können so in jedem Fall über ihr Geld verfügen.

–> zum Angebot von LYNX Broker

Onlinebroker comdirect

Die comdirect Bank wurde im Jahr 1994 als Direktbanktochter der Commerzbank AG gegründet. In den 1990er Jahren lag der Fokus der comdirect ausschließlich auf Online-Brokerage. Heute ist die comdirect eine Vollbank mit den drei Geschäftsfeldern Brokerage, Banking und Beratung. Die comdirect betreut inzwischen mehr als 3,0 Millionen Privatkunden, davon 1,0 Mio. mit einem Wertpapierdepot.

Die comdirect ist ein guter Partner für sämtliche Wertpapiergeschäfte – nur der Handel mit Futures an der Eurex und der direkte Devisenhandel (Forex) ist nicht möglich. Für Trader gibt es einen Vieltraderrabatt und eine ausgereifte Handelssoftware. Im Direkthandel kann über Lang & Schwarz auch am Wochenende gehandelt werden.

International kann an über 50 Weltbörsen gehandelt werden, zudem gibt es 12 teilweise verzinste Fremdwährungskonten.

ETF/ETC-Sparpläne gibt es in großer Auswahl (1.700) und mit 1,50% Orderprovision und rund 280 kostenfreien ist die comdirect ein günstiger Anbieter von ETF/ETC-Sparplänen in unserem ETF-Sparplan Vergleich.

Aktionen:

• Rabatt auf die Ordergebühren für 36 Monate
• Die Ordergebühren sind auf 3,90 Euro (zzgl. Handelsplatzgebühren / fremde Kosten) reduziert. Gilt für 12 Monate an allen inländischen Börsen, Xetra, außerbörslich. Nach Ablauf des Vergünstigungszeitraums handeln Sie ab 9,90 Euro.

Depotgebühren

• 3 Jahre kostenlos, nach dieser Zeit bleibt das Depot bei 2 Trades pro Quartal oder einem Sparplan kostenfrei.
• Teilausführungen kostenlos (bei taggleicher Ausführung)
• Limit- und Orderänderungen kostenlos
• Realtimekurse im Pull-Verfahren: kostenlos

Handelsangebot

• Aktien, Zertifikate, Optionsscheine
• ETF/ETC, Fonds
• Anleihen
• Sparpläne (Aktien, ETF, Zertifikate)
• Optionen
• CFDs (Marketmaker: Société Générale)
• Fremdwährungskonten
• Wertpapierkredit

Handelsplätze comdirect

• Xetra, Tradegate, gettex, Quotrix, LS Exchange, EUWAX, Frankfurter Zertifikatebörse
• Parkettbörsen Deutschland
• Eurex Exchange Frankfurt
• 50 Weltbörsen
• Außerbörslicher Handel mit 19 Emittenten

Besonderheiten

• Handel am Wochenende (Lang & Schwarz)
• 12 Fremdwährungskonten
• An der Eurex können lediglich Optionen gehandelt werden – keine Futures

Die Eurex-Orders können nur telefonisch aufgegeben werden.

• Verwahrgebühr bei Xetra Gold in Höhe von 0,0298 % / Monat

Trading Tools

• Webtrading
• ProTrader (webbasierte Handelssoftware)
• mobile Trading-App für iOS & Android
• CFD Trading-App für iOS & Android

Orderarten (börslich & außerbörslich)

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)

Realtimekurse

• Realtimekurse im Pull-Verfahren: Kostenlos
• Realtimekurse im Push-Verfahren: monatliche Abos ab 20 €

Einlagensicherung
Die comdirect ist eine rechtlich unselbständige Marke der Commerzbank AG. Darüber sind die Kunden-Einlagen gesetzlich mit 100.000€ pro Kunde abgesichert. Darüber hinaus ist die Commerzbank AG auch freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Über diesen Fonds sind die Einlagen zusätzlich mit mind. 750.000 Euro pro Kunde abgesichert.

–> zur Neukundenaktion der comdirect