Discountbroker im Vergleich und Onlinebroker

Bester Broker für ETF und ETC-Sparpläne

Ein wichtiges Instrument zum langfristigen Vermögensaufbau ist der Sparplan. Immer populärer geworden ist dabei der ETF-Sparplan. Hier sind die Managementkosten sehr gering und das Produkt sehr transparent, weil es in der Regel einen einzelnen Index abbildet.
Wir stellen nachfolgend die Angebote der Onlinebroker im Bereich der ETF-Sparpläne vor.

 Anzahl an ETF/ETC-SparplänenSparrate Minimum / MaximumGebühr pro AusführungHandelsplatzAktions-Sparpläne
ohne Ordergebühr
 
1.500
10 € / 5.000 €0,00 €LS Exchange1.500 1zum Broker
Logo flatex
1.400
25 € / keine Grenze0,00 €Société Générale1.400 2zum Broker
Logo ING
835
1 € / 5.000 €0,00 €Xetra835 3zum Broker
Logo Consorsbank
1.082
10 € / 2.000 €1,50%Tradegate
371 5

Zum Broker
661
25 €0,20% (mind. 0,80 €)Lang & Schwarz181 4Zum Broker
Logo comdirect
955
25 € / 10.000 €1,50%Tradegate161 6Zum Broker
460
25 € / n.a.0,00 €Gettex460 7zum Broker
Logo DKB
970
50 € / 100.000 €1,50 €Tradegate153 10zum Broker
122
50 € / 500 €1,00 €Xetra0 8zum Broker
Logo S Broker
756
50 € / 99.999 €2,50% Xetra105 9zum Broker
1 Trade Republic: 1.500 gebührenfreie ETF/ETC-Sparpläne von den großen Emittenten (Amundi, DWS Xtrackers, iShares, Lyxor, WisdomTree). Die Sparpläne werden an der Lang & Schwarz Exchange über den Tag verteilt, aber zu Xetra-Handelszeiten ausgeführt.

2 Flatex: 1.400 ETF/ETC können dauerhaft gebührenfrei bespart werden. Ausführung außerbörslich zum Nettoinventarwert.

3 ING: 835 ETF/ETC-Sparpläne dauerhaft vergünstigt. Die Ausführung erfolgt über Xetra.

4 Smartbroker: 181 ETFs können gebührenfrei bespart werden (Amundi / Lyxor / BNP Paribas Easy). Ausführung über Lang & Schwarz gegen 9:15 Uhr.

5 Consorsbank: Derzeit können 371 ETF von Amundi, Lyxor, db X-tracker und BNP Paribas Easy gebührenfrei bespart werden. Die Sparpläne werden an der elektronischen Börse Tradegate um 9:30 Uhr ausgeführt. Derzeit bekommen Neukunden 25 € geschenkt.

6 comdirect: 161 Top-ETF/ETC von Amundi, iShares, Lyxor, db x-trackers , VanEck, Franklin Templeton und 21Shares werden ohne Ordergebühr ausgeführt. Die Ausführung von ETF/ETC-Sparplänen erfolgt über Tradegate ab 15:36 Uhr.

7 finanzen.net zero: 460 ETF/ETF von Amundi, Lyxor, iShares, DWS xTrackers, Vanguard, WisdomTree, CoinShares (ETP) als Sparplan verfügbar. Die Ausführung erfolgt über Gettex über den Tag verteilt.

8 onvista bank: Bei der onvista bank beträgt die Ausführungsgebühr für sämtliche Sparpläne 1,00 €. 122 Sparpläne von ComStage, iShares, Lyxor, Deka ETFs, Legal & General Investment Management, VanEck, Vanguard und WisdomTree stehen zur Auswahl. Ausführung an Xetra gegen 9:15 Uhr.

9 S-Broker: 105 ETF-Sparpläne von Deka, UBS und db XTrackers (DWS) ohne Ordergebühr. Allerdings ist die Ausführung nur bis zu einem Anlagebetrag von maximal 500 € pro Ausführung kostenfrei. ETF-Sparpläne werden am Handelsplatz Xetra ausgeführt. ETC-Sparpläne an der Börse Stuttgart. Uhrzeiten sind nicht bekannt.

10 DKB: 153 ETFs von Lyxor, Amundi und Xtrackers werden gebührenfrei ausgeführt. Die Ausführung erfolgt am elektronischen Handelsplatz Tradegate gegen 9:30 Uhr.


Anzahl an Sparplänen:

In Deutschland sind rund 2.000 ETF/ETC zum Handel zugelassen. Soviele ETFs bietet allerdings kein Broker seinen Kunden als Sparplan an. Am größten ist die Auswahl bei Trade Republic (1.500), Flatex (1.400), Consorsbank (1.082) und ING (835).

Sparrate:

Die Sparraten können monatlich, zweimonatlich, viertel- oder halbjährlich ausgeführt werden. Der Anlagebetrag wird entweder per Lastschrift vom Girokonto eingezogen oder vom Depot-Verrechnungskonto genommen. In letzterem Fall sollte man für ausreichende Liquidität auf dem Verrechnungskonto sorgen.

Die Höhe der Sparplanrate kann entweder in 10€, 25€ oder in 50€ Schritten frei festgelegt und während der Laufzeit angepasst werden. Die Obergrenze zeigt an, welcher Betragt maximal pro Ausführung angelegt werden kann. Sparpläne können bei allen Brokern kostenfrei geändert, ausgesetzt oder gelöscht werden.

Eine Ausnahme bei der Höhe der Sparraten ist die ING. Bei ihr können Sparraten ab 1€ pro Ausführung gewählt werden.

Gebühr pro Ausführung:

Was kostest die einzelne Sparplanausführung? Grundsätzlich liegen die Gebühren für die Ausführung unterhalb der normalen Ordergebühren. Einige Broker verlangen noch eine prozentuale Gebühr in Abhängigkeit vom Anlagebetrag. Trade Republic, Flatex, ING und finanzen.net zero bieten sämtliche Sparpläne für 0,00€ an. Das ist vorbildlich!

Wer seine Sparpläne bei einem Broker ausführt, der eine prozentuale Gebühr erhebt, der sollte bei größeren Sparraten genau hinschauen. Wegen der fehlenden Gebührenbegrenzung nach oben sollten die Ausführungs-Gebühren mit den Standard-Konditionen verglichen werden. Hier könnte sich ggf. ein normaler Kaufauftrag rechnen, da es dort i.d.R. Gebühren-Caps gibt.

Fast alle der hier untersuchten Onlinebroker haben aber Premiumpartnerschaften mit ausgesuchten Emittenten. In dem Rahmen werden kostenfreie Sparplanausführungen angeboten.

Handelsplatz:

Wo führt der Onlinebroker die Sparplan-Aufträge aus und zu welcher Uhrzeit? Idealerweise werden die Sparplan-ETFs an einem liquiden Handelsplatz und zu einer Tageszeit gekauft, an der auch die Börsen der Referenzwerte, die der ETF abbildet, geöffnet haben. Für viele Sparplan-ETFs (z.B. MSCI World) wäre z.B. ideal, wenn sie ab 15:30 Uhr ausgeführt würden. Dieser Idealzustand wird nur von der comdirect und Trade Republic (führen über den Tag verteilt aus) umgesetzt.

Fazit:
Trade Republic bietet das mit Abstand beste Angebot für ETF/ETC- und Aktien-Sparpläne. Dort ist allerdings das Angebot auf die großen ETF-Anbieter beschränkt. Wer kleinere Anbieter wie z.B. Vanguard, 21Shares, SPDR usw. sucht, der wird bei Flatex und Smartbroker fündig.